Центробанк выявил в 2021 году России 871 финансовую пирамиду, за 2020-й регулятор нашел только 222 пирамииды. Вместе с пирамидами возросло и количество компаний с признаками «черных кредиторов» — с 821 до 948.
Такую динамику ЦБ объясняет двумя факторами. Пирамиды и нелегальные компании активно осваивают интернет, где бизнес строить намного проще и дешевле. Кроме того, Центробанк улучшил систему мониторинга за финансовыми организациями.
Регулятор отмечает двукратный рост нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (с 395 до 860). При этом большинство из них (821) позиционировали себя в качестве форекс–дилеров, то есть предлагали заработать на разнице стоимости валют.
«Многие из них позиционировали себя в качестве иностранных брокеров, и почти все пытались «завоевывать» клиентов в онлайне», — отмечает ЦБ.
Центробанк рекомендует людям быть внимательнее к своим финансам и вложениям, а также обращаться к предупредительному списку при проверке финансовой организации.
Сейчас финансовые пирамиды достаточно активно внедряют новые технологии — блокчейн, крипту, внутренние токены. Все это позволяет масшатабировать мошеннические схемы и привлекать новых клиентов. «Снег» уже обращал внимание, что для большого количества пирамид родиной является Татарстан. Эксперты связывают это с иерархичностью и закостенелостью республики, которые позволяют пристроить нелегальную схему к легальной и заручиться государственной поддержкой.
