Финансовые пирамиды никогда не выдают себя за таковые. Одни мошенники под видом кооперативов заключают договоры на займы, другие торгуют фейковой криптовалютой на бирже. Челнинский фонд Gafarov and Partners решил пойти немного дальше — мошенники первыми в республике организовали пирамиду под видом букмекерской конторы.
Для завлечения потенциальных клиентов аферисты не арендовали роскошные бизнес-центры и не рекламировали свои услуги на городских баннерах. Единственный небольшой офис фонда располагался в Набережных Челнах, откуда родом были основатели организации Эрик Гафаров, Владимир Сухоплюев и Денис Ахметшин.
«Доверчивым вкладчикам они рассказывали, что едва ли не за одну игру поднимали 50 млн рублей. Такой заработок не могла обещать в принципе ни одна букмекерская контора», — рассказал начальник отдела Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Руслан Давлетьяров.
О спортивных ставках, якобы приносящих баснословную прибыль, люди чаще всего узнавали через Интернет. Мошенники активно рекламировали свой фонд в соцсетях и мессенджерах.
В своем телеграм-канале они ежедневно выкладывали сообщения о том, как за день заработали несколько миллионов и обогатили десятки людей. В мессенджере постоянно появлялись фотографии дорогих машин, яхт и недвижимости. Увидев их, люди едва ли не сами просили забрать их кровно заработанные деньги.
«То есть эта обработка людей шла ежедневно — они постоянно предоставляли аудио- и видеоотчеты. Новые сообщения появлялись постоянно, этот телеграм-канал можно было читать целый день. Мы сами тоже следили за новостями и приходили в ужас от того, насколько явной была схема мошенников. Но люди на это велись и сломя голову бежали отдавать свои деньги», — поделился Давлетьяров.
Доверие вкладчиков вызвало и то, что фонд Гафарова рекламировали именитые спортсмены. Среди них были бывшие игроки сборной России по футболу — многим известные персоны. Спортсмены не только агитировали людей вкладывать деньги в фонд, но и лично проводили бизнес-встречи с клиентами Гафарова. Во время них они рассказывали, как сами вложились в спортивные ставки и заработали на этом миллионы.
«То есть они вводили в заблуждение людей, говоря, что все надежно. На самом же деле они не вкладывали деньги в организацию Гафарова, он сам платил спортсменам деньги, чтобы те предоставляли лжерекламу», — объяснил начальник отдела УЭБ и ПК МВД по РТ.
Как правило, мошенники просили приносить деньги наличными. Так Гафарову и его подельникам было легче перевести полученные средства в криптовалюту. Самим людям мошенники говорили, что их деньги вложены в ставки. Естественно, никакой игры на самом деле не было.
«Если они и ставили какие-то деньги, то из всей массы полученных средств это был мизерный процент. Скорее, это делалось просто для вида — чтобы можно было сказать: „Смотрите, мы поиграли“. То есть они, например, собирали 200-300 млн, а на ставки пускали только пару миллионов», — рассказал Руслан Давлетьяров.
В основном мошенники использовали так называемую теневую криптовалюту, которая не имеет официального представителя или юридического лица. Делалось это для того, чтобы скрыть финансовые потоки, — так доказать умысел на мошенничество оказывается куда сложнее.
«Если это, например, расчетный счет в банке, то мы можем проследить цепочку движения денежных средств и выяснить, куда они были перечислены и кто их снял. В случае „Гафарова и партнеров“ цепочка обрывается на моменте, когда человек передавал мошенникам наличные», — объяснил Давлетьяров.
С теневых криптосчетов компания Гафарова переводила деньги в официальную криптовалюту, например в биткоины. Затем полученные средства мошенники конвертировали в доллары, которые потом спокойно переводили себе на банковскую карту. Узнать, откуда именно поступили эти деньги, было практически невозможно, по факту человек просто получал их из-за границы.
Нередко украденные деньги мошенники вкладывают в недвижимость за рубежом. Гафаров не стал исключением.
«Им куплено достаточно солидное имущество за границей. Сейчас на него накладывается арест. Кроме того, у Гафарова и каждого из его партнеров были дорогостоящие машины, часы и одежда. Стоимость всех их покупок примерно складывается в ту самую украденную сумму», — рассказал Давлетьяров.
От деятельности Гафарова, Сухоплюева и Ахметшина пострадали 36 татарстанцев — общую сумму ущерба сотрудники УЭБ оценивают в более чем 43 млн рублей. Как только обманутые вкладчики стали массово нести заявления на их организацию, все трое скрылись за рубежом.
Несмотря на то что сейчас мошенники объявлены в международный розыск, они активно продолжают вести свои социальные сети. Мужчины делятся фотографиями с роскошных курортов, не забывая напоминать подписчикам о провернутой на родине афере.
Как не попасться на удочку мошенников?
Прежде чем передавать свои деньги брокерам, спортивным агентам или кооперативам, необходимо убедиться в законности проведения финансовых операций. У организации обязательно должна быть лицензия и документы, официально подтверждающие регистрацию в налоговых органах.
На сайте Центрального банка России есть список официально лицензируемых букмекерских контор. Все они также имеют официальную лицензию и проверены как самим банком, так и налоговыми органами. Полиция всегда может обратиться к ним за отчетами и узнать, действительно ли переданные им деньги проходят по зарегистрированным финансовым потокам.
Кроме того, при передаче денег необходимо заключать договор или составлять расписку. Так человек сможет не только обезопасить себя, но и в случае обмана доказать сам факт мошенничества.
«В договоре обязательно должно быть прописано, под какой процент вы передаете деньги и что с ними обязуются делать. Если их собираются вкладывать в определенный проект, вы должны удостовериться, в какой именно. Если такой расписки или договора нет, то человек просто отдает эти деньги в неизвестном направлении», — подытожил Давлетьяров.
При этом многое зависит от осознанности людей. Нужно помнить, что легких денег не бывает, и, прежде чем согласиться на них, стоит как минимум задуматься.
Нет комментариев-