Пять лет назад в отделения полиции Татарстана буквально сотнями посыпались заявления о мошенничестве. Жители республики в один голос утверждали, что вложили деньги в некий кооператив, но обещанных процентов так и не получили. Как выяснилось позже, многомиллионными хищениями занималась одна и та же компания — КПК «Сберфинанс».
Организация под видом кооператива начала свою работу в Казани в 2013 году. Следом офисы открылись и в других городах республики — в Набережных Челнах, Нижнекамске и Альметьевске. Однако спустя год филиалы неожиданно для вкладчиков стали закрываться. Без средств к существованию остались сотни человек, сумма ущерба достигла более 31 млн рублей.
«Первые заявления от пострадавших появились в 2015 году. Мы начали разбираться: подняли бухгалтерию организации, посмотрели, сколько денег они приняли от людей и куда их потом направляли. То есть начали выяснять всю финансовую подноготную компании», — рассказал начальник отдела УЭБ и ПК МВД по РТ Руслан Давлетьяров.
Вскоре выяснилось, что за созданием кооператива стоят несколько человек во главе с 41-летним Рустамом Хайруллиным. Именно в его руках были сосредоточены абсолютно все деньги «Сберфинанса». В организации мужчина выполнял роль не только руководителя, но и главного бухгалтера. Проводить финансовые операции в кооперативе мог только он.
Количество заявлений на «Сберфинанс» росло изо дня в день — это стало поводом для начала проверок в организации. Почуяв опасность, мужчина уничтожил часть бухгалтерских отчетов. Копии документов правоохранителям пришлось запрашивать через налоговую службу и банки.
После этого глава финансовой пирамиды практически сразу бросился в бега — полиция объявила его в федеральный розыск.
«Когда к нам стали поступать заявления, мы сразу же допросили Хайруллина. На тот момент уголовное дело еще не было возбуждено, поэтому мы не могли выбрать ему меру пресечения. Тогда он благополучно скрылся в сторону Башкортостана — как оказалось, у него там жили родственники», — рассказал Руслан Давлетьяров.
Арестовать Хайруллина экономической полиции и сотрудникам уголовного розыска удалось только спустя полтора года — его поймали недалеко от границы Татарстана с Башкортостаном и доставили в казанское СИЗО. Следственная часть УВД Казани возбудила уголовное дело по факту мошенничества.
Расследование по делу «Сберфинанса» длилось больше трех лет. За это время сотрудники УЭБ выяснили, что сумма ущерба от мошенников была куда выше заявленной первоначально и достигала 300 млн рублей. Экономической полиции стало известно о 1200 вкладчиках, пострадавших от рук Хайруллина.
На деле «Сберфинанс» оказался классической финансовой пирамидой старого образца. Под видом государственного кооператива мошенники собирали с граждан деньги, обещая взамен баснословную прибыль.
Для привлечения клиентов создатели финансовой пирамиды использовали агрессивную рекламу — в газетах, Интернете и через сарафанное радио. Кроме того, о выгодных условиях «Сберфинанса» было написано едва ли не на каждом баннере в городе. Заманивали людей процентной ставкой, которая была в разы выше, чем в банках.
«Люди приносили деньги, после чего им выдавали корешок о том, что они стали членами кооператива. Им обещали, что внесенные деньги якобы будут выдавать другим участникам в качестве займа. Как следствие появится денежный оборот, и вкладчики будут получать с этого свой процент», — поделился Давлетьяров.
Для имитации работы кооператива Хайруллин выплатил «вкладчикам» около 57 млн рублей. Затем деньги стали оседать в карманах мошенников. Отследить финансовые операции люди никак не могли — доступ к ним имел только глава финансовой пирамиды.
Отдав свои сбережения, доверившиеся вкладчики получали корешок о передаче денег и второй экземпляр фиктивного договора. О том, что происходило с их деньгами дальше, они могли только догадываться.
Как рассказал Руслан Давлетьяров, одной из жертв «Сберфинанса» стала жительница Казани — мать восьмерых детей. После закрытия финансовой пирамиды и ареста Хайруллина женщина пришла в полицию вместе с детьми и стала требовать «положенные» выплаты.
«Мы пытались ей объяснить, что кооператив кормил ее за счет денег других пострадавших, что это не мы закрыли кооператив, а он прекратил свою деятельность и перестал выплачивать людям деньги. Но она нам не верила — получился вот такой неприятный момент», — рассказал начальник отдела.
Чтобы стать членом «кооператива», женщина взяла в банке кредит на миллион рублей, которые затем передала мошенникам. Получаемые в первое время проценты были единственным заработком многодетной матери. Их потерю женщина почему-то связала с работой правоохранителей, а не аферой мошенников.
По словам начальника отдела, это был далеко не первый случай, когда люди передавали мошенникам не свои деньги. Среди обманутых вкладчиков оказалась женщина, передавшая мошенникам сбережения своей дочери. Девушка долгое время копила на квартиру и передавала заработанные деньги своей матери. Узнав о «Сберфинансе», женщина решила приумножить капитал дочери и вложила ее сбережения в кооператив.
«Естественно, все деньги прогорели. Она до последнего скрывала от дочери, где хранятся ее деньги, и нас просила не говорить об этом — ей было очень стыдно перед дочерью», — рассказал Давлетьяров.
В мае этого года Ново-Савиновский суд вынес приговор Рустаму Хайруллину — ему назначили шесть с половиной лет колонии общего режима. Свою вину глава финансовой пирамиды так и не признал — приговор суда он собирается обжаловать.
Как понять, что перед вами мошенники?
Агрессивная реклама в Интернете, СМИ и через торговые сети и промоутеров — тревожный звоночек. Первое, о чем должен задуматься человек: в связи с чем и для чего организации нужны деньги в таком количестве?
Если процентная ставка, которую предлагает кооператив, в разы превышает ставку рефинансирования Центрального банка, то это также подразумевает большой риск.
«В наше нестабильное время предприятия, наоборот, терпят убытки, а тут волшебным образом зарабатывают большие проценты, еще и делятся с другими людьми. Это должно сразу же вызвать у человека подозрение», — посоветовал Руслан Давлетьяров.
Кроме того, начальник отдела УЭБ и ПК МВД по РТ отметил, что люди, вступающие в кооператив, должны быть знакомы между собой. В этом случае человек понимает, можно ли доверять организации.
«Если вы работаете, например, на большом заводе и руководитель предложил вам создать небольшой кооператив, тут есть какая-то гарантия, прозрачность и доверие. Если все делается не так, то у человека должны возникнуть большие сомнения», — заключил Давлетьяров.
Нет комментариев-