Приветствую, Эдуард! Спасибо, что нашли время поговорить о насущных проблемах, которые беспокоят людей. Эксперты говорят, что в нашей стране происходит ИТ-революция в связи с пандемией и активным переходом в онлайн-форматы. При этом мошенники не дремлют, в связи с чем на ваше подразделение выпадает все больше нагрузки, правильно?
Вы правы, ситуация тяжелая, но пандемия имеет к этому относительное отношение, потому что цифровизация началась еще несколько лет назад. Пандемия стала лишь частью большого процесса, что видно из темпов прироста, которые были в прошлом и позапрошлом годах. Количество преступлений из-за пандемии увеличилось незначительно.
Сейчас мы фиксируем 60-процентный рост этих преступлений, и основная причина этого, что общество все больше погружается в «цифру». С одной стороны, это облегчает жизнь, а с другой, предоставляет большое поле для преступной деятельности.
Как вы попали в эту сферу?
В свое время я задерживал преступников, которые занимались кражами из банкоматов, в том числе кражами денежных средств с банковских карт с использованием скиммингового оборудования (считывающих переносных устройств, — прим. Т-и), которые устанавливали на банкоматы. Это были первые предпосылки для распространения краж денежных средств с банковских карт.
Много ли у вас в отделе работает антихакеров?
Хакеры не совершают у нас львиную долю преступлений. По итогам десяти месяцев было зарегистрировано всего более 9 тысяч краж и мошенничеств. При этом на деятельность хакеров приходится небольшой объем преступлений.
Сейчас банки защищены от хакерских атак. На прошлой неделе мы задержали несколько преступных групп в Калининграде, Санкт-Петербурге, Москве, которые банально обманывали операционистов банка.
Человек приходил, открывал счет, а неизвестные люди звонили, используя анонимайзер и изменяя номер так, чтобы он был похож на номер службы безопасности банка. Они предлагали операционисту перечислить сумму от 2 до 4 млн рублей. Он совершал тестовый платеж, а человек, который открывал счет, приходил, забирал деньги и исчезал. По каждому факту преступники были задержаны и находятся сейчас под арестом.
Разные схемы мошенников и методы борьбы с кражами средств
Какая сейчас существует классификация таких преступлений?
В карман мошенники залезают различными способами, но суть одна — деньги похищаются с банковской карты. Под предлогом покупки товара на порталах объявлений мошенники выманивают номера кредитных карт. Например, покупатель находится в другом городе и говорит, что готов приобрести товар и оплатить всю сумму. Для этого он просит номер и секретный код на обороте карты либо просит сообщить номера, указанные в СМС-сообщении из банка, и таким образом деньги крадут.
Есть преступления, связанные со звонками якобы сотрудников банка. Они составляют 40% от общего числа хищений денежных средств. На фоне того, что многие банки и сотовые компании заявили о том, что была украдена клиентская база данных и сейчас у преступников на руках очень много персональной информации граждан.
Поэтому когда мошенники звонят, они уже располагают некоторой информацией о нас, например знают имя, фамилию и отчество. К сожалению, многие из наших граждан попадаются на эту удочку.
В ряде случаев говорят, что звонят из службы безопасности либо операционисты определенного банка, но если они ошибаются, то могут резко переключить на якобы специалиста другого банка, который в реальности сидит за соседним столом. Происходит это правдоподобно, с музыкой и некоторым ожиданием.
Основная проблема в том, что у нас граждане не знают, что сотрудники банка звонить не будут. Это всем надо запомнить. Если у банка возникают вопросы по транзакции, то они ее блокируют самостоятельно.
И тебе самостоятельно нужно позвонить в банк и разобраться в ситуации…
Верно, и это просто нужно запомнить. Обычно преступники звонят, располагая информацией о местонахождении жертвы, и говорят, что с карты без его ведома снимают деньги. Они называют суммы в 3-5 тыс. рублей, и человек, будучи в панике, поддается давлению. Преступники говорят необходимый набор слов, и человек теряется.
Бывают курьезные моменты, когда преступники сообщают, что для обеспечения сохранности необходимо снять все деньги со счета и положить на специальный застрахованный счет, который состоит из 10-15 абонентских номеров. В итоге таким образом крадут очень большие суммы.
Последнее время — месяца два стали активно использовать как предлог, что на вас оформили кредит. Получается так, что человек заходит в свой личный кабинет и сам лично дает согласие. Этот же кредит снимает и отдает преступникам. В итоге человек остается с долгом.
Что делать, если звонят мошенники якобы из банка?
Сейчас активно используются анонимайзеры — программы, которые меняют номер на любой. Вы можете увидеть звонок с номера, который указан на обороте вашей карты. Это не редкость. Обязательно надо прервать разговор, перезвонить на него и сообщить сотрудникам банка о произошедшем.
То есть у преступников есть программа, которая маскирует номер под банковский?
Совершенно верно. Абонентский номер очень похож или один в один. Надо запомнить, что ни один сотрудник банка вам не будет звонить и решать финансовые вопросы по телефону. Обязательно надо прервать разговор, а потом перезвонить по номеру, который указан у вас на банковской карте.
Тогда вы избежите развода?
На 100 процентов ситуация будет локализована.
Какая категория под это попадает чаще всего? Пожилые люди?
Ситуация меняется, практически все слои населения попадаются. В основном от 39 до 50 лет — это практически 40-50%. Видим тенденцию к увеличению среди студентов — с 18% в прошлом до 23% в этом году.
Молодая часть стала попадать в лапы мошенников?
Да. Большинство из них попадается на продаже-покупке товаров онлайн. Не секрет, что название сайта можно просто поменять на один символ. Нужно обязательно проверять.
Поддельные сайты, преступники из разных городов и звонки из тюрем
Есть проблема с сайтами государства, министерств, ведомств?
Я бы не сказал, что есть проблема. У нас нет таких серийных, может, есть только разовые случаи. Государственные сайты защищены, тем более мы часто ими пользуемся. Госорганы высвечиваются первыми в поиске.
То есть больше опасностей там, где покупки и торговля?
К мошенникам часто попадают, когда хотят купить телефоны известных брендов, марок по низкой цене. Не может цена различаться в разы. Надо проверять сайты.
Как проверить сайт?
Есть в интернете регистраторы сайтов. Сайт, который изготовлен для совершения преступлений, существует день-месяц.
На вашей памяти какой был самый неординарный обман?
Обман всегда неординарен, для каждого человека уникален и сумма для всех разная. Тут каждый день происходят ужасные события. Бывает, что люди теряют последние деньги. Сложность раскрытия таких преступлений заключается в том, что преступник может находиться как угодно далеко. Если карманники жили рядом, то сейчас это Калининград, Москва, Санкт-Петербург. У нас порядка десяти оперативных групп по всей России, и каждый день задерживают. Недавно из Перми, Удмуртии, Кировской области привезли.
Работа идет, но угнаться за ними сложно. Сейчас тенденция к тому, что страдают не только большие слои населения, но и этим мошенничеством занимаются многие — от детей до беременных и многодетных.
Каков процент раскрываемости таких преступлений?
Сейчас раскрывается каждое десятое преступление. Несмотря на то что мы ежегодно увеличиваем количество расследованных преступлений, количество совершенных растет быстрее. Ресурсы нашим министерством задействованы колоссальные. Просто практически каждый сотрудник, который раскрывает эти преступления, работает в режиме постоянных командировок.
В республике есть свои мошенники?
Да. Недавно в одном из районов мы задержали неоднократно судимого гражданина, который совершал преступления под предлогом «сын попал в беду». Таких сейчас немного, но они есть.
Неужели в это еще кто-то верит?
Звонки идут на городские телефоны в ночное время и, путем перебора меняя цифру, попадают на пожилых людей. В этом вся проблема. Этого гражданина мы задержали, он неоднократно был судим, в том числе в Москве за сбыт наркотиков. Находясь здесь, он совершал преступления в отношении жителей других регионов.
Получается, сто звонков ты сделаешь и рано или поздно на кого-то попадешь?
Да, но я не думаю, что кому-то нужно рекомендовать этот вид деятельности, потому что рано или поздно его задержат и он все равно понесет наказание.
Есть информация, что очень многие непосредственно из тюрем подобным занимаются, так ли это?
Такие факты мы фиксируем, у нас есть такие задержание, но в основном подобные преступления совершаются не на территории Республики Татарстан. В основном это другие регионы, которые работают в отношении наших граждан. Были задержания и раньше на территории республики, где подобная деятельность осуществлялась из колоний, но сейчас навели порядок и стало спокойнее.
Безопасность в соцсетях и мошенники из разных стран
Общество взбудоражили факты публикаций личных архивов в сети. Как сохранить неприкосновенность данных своего телефона и что делать, если они уже попали в руки злоумышленников или если вас начали шантажировать?
Это не совсем наш профиль. Этим занимается другое подразделение. Но, безусловно, первое, что я могу сказать: в соцсетях нельзя выкладывать свои личные фотографии, тем более те, за которые можно пострадать.
Беспечно думать, что интернет — это сейф. Интернет — это открытая сеть всемирного доступа: как и кто проникнет, никто не знает. То же самое и телефон: если вы его потеряли, естественно, его кто-то может найти и взломать. Все это зависит от человека, который непосредственно выкладывает все сразу, он должен понимать, что это может закончиться плохо.
Мы регистрируем много фактов, когда похищают деньги с расчетных счетов с использованием абонентских номеров, ранее принадлежавших потерпевшим. Люди оформляют вклады в банках, привязывают свои абонентские номера. Прошло время, кто-то поменял свой номер, и мы забываем, где оставляли свой старый номер, а он через полгода попадает к другому человеку, он его вставляет в сотовый и таким образом может получить доступ к личному кабинету. Запомните: когда вы берете новый абонентский номер телефона, свой старый номер нужно удалить из личного кабинета в банке.
У нас был случай, когда жительница Архангельска в свое время приезжала в Казань, здесь она жила определенное время, пользовалась услугами банка и через некоторое время уехала. Абонентский номер брала здесь один, а там взяла уже другой. Через три-четыре года с нее была списана большая сумма денег.
Сталкивались ли вы с шантажом людей в соцсетях?
Вообще такие истории есть, возвращаемся к той же проблеме размещения личных фотографий и сведений. Естественно, если у вас нет ничего компрометирующего, то кто и за что вас будет шантажировать.
Сколько преступлений было зафиксировано за 10 месяцев по вашему профилю?
По нашему профилю преступления — это мошенничество и кражи. Кража — это когда у вас украли деньги с банковской карты, а мошенничество — это когда вы перечислили, но факт преступления один и тот же — потеря денег. В ряде случаев бывает, что мы задерживаем подозреваемых, которые занимались одновременно и тем и другим.
Краж и мошенничеств совершено порядка 9 тысяч за 10 месяцев этого года. Рост 55% по сравнению с прошлым годом, раскрывается каждое 10-е преступление. По сравнению с другими регионами мы работаем активнее, у нас в министерстве этот вопрос находится на постоянном контроле.
В раскрытии они сложнее. Приходится выезжать в командировки от Калининграда до Владивостока, ведь преступники сейчас сидят не в одном городе.
Сталкивались ли вы с тем, что след преступления ведет в другую страну?
Безусловно, сейчас активно используются VPN-технологии, которые скрывают истинный IP-адрес. Мы даже не можем представить, где может находиться человек, он может быть в соседней квартире или в Сингапуре.
Компании, которые предоставляют VPN-услуги, у них даже на сайте написано, что они не фиксируют, не ведут архив, то есть они заранее сообщают, что никакой информации полиции они не предоставляют. Но есть много других методов, по которым задерживают подозреваемых. Если не получается так, то находим другие пути.
Что вам мешает и что нужно сделать, чтобы увеличить процент раскрываемости преступлений?
Для того чтобы раскрываемость была 9 из 10, необходимо сократить число самих преступлений. А для этого нужна, во-первых, помощь граждан. Мы стараемся разъяснять населению о способах совершения преступлений и как их предотвратить в постоянных выступлениях на телевидении и размещая эту информацию в СМИ, но, как показывает практика, даже когда потерпевший обращается, мы задаем вопрос: «Знали ли вы о таких мошенничествах?», и в большинстве случаев ответ один, что обо всем знали. Но мы будем активнее доводить всю нужную информацию до людей, стараться, чтобы они перестали верить этим лжебанкирам и другим лицам, ищущим легкой наживы.
Есть ли примеры помощи одних людей другим?
Такие примеры были, они связаны с работниками банков. Например, пожилые люди идут в банк, пытаясь снять деньги, там им разъясняют, что этого делать не нужно. Мы стараемся делать так, чтобы разъяснения были не только с нашей стороны, но и со стороны финансовых структур велись подобные профилактические работы. Например, финансово-кредитные учреждения однозначно нас поддерживают и доводят это до своих работников.
Потому что не понятно: приходит бабушка в банк и снимает все деньги со своего счета. Сотрудник банка должен поинтересоваться, отговорить ее это делать, потому что таких случаев много, когда именно сотрудники банка отговаривают снимать деньги. За такую гражданскую позицию им большое спасибо, ведь они просто могут выдать деньги, но именно они обращают внимание на такую ситуацию.
Поэтому все зависит от каждого человека: знаешь — поделись информацией, как надо себя вести, чего делать не нужно. И мы пытаемся использовать все рычаги для предотвращения преступлений.
Проникают ли мошенники в малонаселенные пункты, например деревни? Часто ли оттуда поступают заявления?
Нужно понять, что картами сейчас пользуются все. Наличкой, как правило, мало кто пользуется уже и в сельской местности. Преступления у нас фиксируются везде, нет такого района, чтобы не было вообще ни одного преступления.
В Казани совершается порядка 50% таких преступлений, но сколько и населения живет здесь. Естественно, в сельских районах преступлений меньше.
Как вы работаете по зеркальным сайтам? Например, я что-то купил и понял, что меня обманули. Что делать и какие ваши действия?
К сожалению, весь ход дела я вам не могу рассказать, но однозначно такие ситуации приводят к возбуждению уголовного дела и проведению оперативных мероприятий.
Примеры таких задержаний есть, и уже около ста фактов было доказано. При этом мы стараемся выявлять всех потерпевших, чтобы не оставалось лиц, которые не обратились. Сумма ущерба составляет несколько десятков миллионов.
Возвращаясь к зеркальным сайтам, такие преступления регистрируются не так часто, но есть факты, когда под брендами крупных предприятий с использованием анонимайзеров, подменных абонентских номеров и сайтов, похожих на оригиналы, заказывают поставку товара. Такое раз-два в месяц бывает, но суммы там уже совершенно другие — от 1 млн рублей и выше.
Например, крупное предприятие поставляет товар и отправляет его заказчику, они договариваются о предоплате, но после отправки получателю товар исчезает — в основном здесь мошенники работают в качестве посредников при перевозке грузов. Таких фактов гораздо меньше, потому что крупные предприятия чаще работают с крупными закупщиками.
Порой лжепредприятия, которые представляются именем известного предприятия, с сайтом, иногда идентичным официальному и даже содержащим похожий абонентский номер, связываются с клиентом и предлагают купить товар с большой скидкой. Потерпевший соглашается на сделку и перечисляет деньги на счет мошенникам.
Поэтому способов при совершении мошенничества множество.
Вспомните недавний случай мошенничества, когда вы были удивлены преступной схемой.
Интересные случаи бывают не так часто. Основной проблемой остаются звонки от лица банков, когда злоумышленники используют личные данные пользователей. Если вам звонят из банка, нужно сразу прервать разговор и самому звонить в банк по номеру на вашей банковской карте.
Вам удавалось задержать группы таких мошенников?
Мы задерживали, но по России их задерживается очень мало. Есть сведения, что многие работают из других стран, например из стран СНГ.
К примеру, в начале года в Москве мы задержали порядка десяти человек, которые организовали колл-центр. Они работали не как представители банка, а от лица организации, которая представляет предприятие. Им удалось похитить около 60 млн рублей, но большая часть этой суммы была возвращена. Фигуранты дела находятся под следствием.
Какие сроки им грозят?
Сроки зависят от квалификации, и максимальный срок составляет 10 лет. Легкость совершения этих преступлений не означает, что срок будет меньше. Всё будет зависеть от тяжести совершенного преступления, невзирая на то что человек может быть несовершеннолетним или многодетным. Нужно понимать, что за обманом человека последует наказание.
Спасибо вам за интервью!
Спасибо вам!
Нет комментариев-