Легкие деньги — тяжелые последствия: как мошенники наживались на татарстанцах в период пандемии

За время пандемии COVID-19 в республике резко увеличилось количество мошенничеств. Доверившись злоумышленникам, люди теряли миллионы рублей и даже лишались собственных квартир. О том, как распознать аферистов и не попасться на их удочку, «Татар-информу» рассказал начальник отдела УЭБ и ПК МВД по РТ Руслан Давлетьяров.

Социальные сети в последнее время пестрят сообщениями о возможностях дополнительного заработка. Особенно активны мошенники стали в период пандемии — оставшись без работы, многие люди по-разному пытались «отбить» потерянные деньги в Интернете. Однако большинство заманчивых предложений, как показала статистика, оказывались обычными финансовыми пирамидами.

«В последние месяцы из-за неблагоприятной ситуации в эпидемиологии произошел определенный всплеск случаев мошенничества. С начала года к нам поступило 150 заявлений от пострадавших, которые пытались заработать на незарегистрированных финансовых площадках», — рассказал начальник отдела УЭБ и ПК МВД по РТ Руслан Давлетьяров. 

Как правило, интернет-мошенники действуют по четко отлаженной схеме. Под видом официальных форекс-дилеров они создают сайты, на которых предлагают помощь на бирже. Чаще всего ресурсы зарегистрированы на зарубежных хостингах — таким образом все финансовые операции проходят мимо госорганов. К счетам и документам мошенников не имеют доступа ни Центральный банк РФ, ни Росфинмониторинг.

«Человек, вступая во взаимоотношения с организацией, зарегистрированной за рубежом, заведомо лишает себя возможностей как-то проследить их финансовые операции и перепроверить документы. К моменту, когда о факте мошенничества станет известно, возможности вернуть свои деньги обратно у человека чаще всего уже нет», — отметил начальник отдела. 

Для привлечения потенциальных «клиентов» мошенники используют рекламу в Интернете — делают рассылки в соцсетях и мессенджерах, презентуют свои сайты на различных торговых площадках. Помимо этого, лжедилеры обзванивают граждан и предлагают обучить их игре на бирже. Нередко люди прельщаются обещаниями легких денег и соглашаются. 

Попав в руки мошенников, человек проходит усиленную психологическую обработку. И без того отчаявшемуся человеку на словах рисуют роскошную жизнь — с покупкой дорогих машин, поездками за границу и едва ли не многомиллионным заработком. Человек буквально впадает в эйфорию от таких обещаний. 

«Человека пытаются убедить, что он, грубо говоря, находится за чертой бедности из-за неправильного распределения своих финансов. Следом идут различные истории людей, которые якобы в кратчайшие сроки стали миллионерами. Такая обработка не дает человеку сконцентрироваться на своих мыслях и осознать, что некоторые моменты в рассказах мошенников не сходятся», — рассказал Руслан Давлетьяров.

Расположив человека к себе, мошенники тотчас убеждают его либо вложиться в различные акции, либо перевести деньги в криптовалюту. Причем в 99 процентах случаев лжедилеры просят принести им деньги наличными. Как правило, отдавая сбережения в руки мошенников, люди видят их в последний раз.

«Получив деньги, мошенники направляют их на некий сторонний сайт или переводят в криптовалюту. Это делается для того, чтобы оборвать все цепочки отслеживания денежных средств. Криптовалюта, к сожалению, не урегулирована до конца, и до сих пор не все знают, каков ее оборот», — поделился Давлетьяров. 

Однако не всегда у потенциальных вкладчиков оказывается на руках нужная сумма. В этом случае лжедилеры прибегают к помощи кредитных брокеров. Их главная цель — помочь собрать человеку необходимую сумму, которую затем тот сможет передать мошенникам.

Для этого лжеброкер возит человека по различным банкам и помогает оформить кредит. При этом он избегает крупных государственных банков, отдавая предпочтения мелким конторам, предоставляющим небольшие займы. В этом случае получить деньги оказывается куда проще — кредитная история и заработок человека не имеют практически никакого значения.

«Если даже у человека есть долги, то оформить на него кредит, например, на 1,5 млн, не представляет большого труда. Мошенники собирают нужную сумму понемногу — тут по 200 тысяч, там по 300. Если банки заканчиваются, то начинается оформление дорогой аппаратуры, например телефона за 100 тысяч», — уточнил начальник отдела. 

Кроме того, мошенники зачастую предлагают собственную форму займа — так называемое кредитное плечо. В этом случае лжедилеры сами предоставляют вкладчику необходимую сумму — естественно, под определенный процент. Если финансовая сделка уходит в плюс, то мошенник получает от этого хорошую прибыль. В случае проигрыша человек не только теряет свои деньги, но и остается должен лжедилеру за использование его «плеча». Соответственно, многие теряют деньги и уходят в минус еще в самом начале сделки. 

Как рассказал Руслан Давлетьяров, жертвой подобной мошеннической схемы стала жительница Казани. По его словам, женщина уже имела опыт торговли на бирже — покупала и обменивала валюту, делала различные ставки. Захотев обучиться азам брокерского дела, она обратилась за помощью в компанию, якобы предоставляющую такие услуги. Однако ее обучением так и никто не занялся — вместо этого мошенники предложили женщине вложиться в сделку и запросили у нее 1,5 млн рублей. 

Нужной суммы у женщины не оказалось. Тогда ей предложили услуги некоего партнера, который выдавал займы под залог имущества. Женщина, не раздумывая, согласилась и заключила договор залога на собственную квартиру. Получив необходимую сумму, она полностью вложила ее в сделку с организацией. 

«В результате женщина потеряла на нечестной финансовой игре все свои деньги. Вскоре организация, выдавшая ей заем, попросила свои средства назад — в итоге ее квартиру забрали через суд. Теперь женщина буквально осталась без денег и крыши над головой», — рассказал правоохранитель. 

Как не попасться на удочку мошенников? 

По словам Руслана Давлетьярова, нет ничего плохого в том, что некоторые люди имеют дополнительный заработок на бирже. Однако необходимо придерживаться определенных правил.

Во-первых, человеку необходимо удостовериться, что у финансовой организации есть официальная лицензия на право ведения бизнеса. Сейчас в России существует всего четыре организации, официально предоставляющие такие услуги.Все они указаны на сайте Центрального банка РФ. 

«Если речь идет о реальном зарегистрированном форекс-дилере, то здесь государство берется отвечать за их действия — баланс предприятия, руководителя, уставный капитал, перечисления на личные счета. Соответственно, если у человека возникают сомнения по поводу той или иной сделки, то он запросто может обжаловать все это через суд», — рассказал Руслан Давлетьяров. 

Еще одно отличие темного форекс-дилера от официального — это заметно выгодные предложения с более гибкими условиями вложений. Более того, многие мошенники уверенно заявляют о страховании денежных средств и операций, а также о гарантии получения конкретного процента. Однако этого не может обещать ни один финансист.

Если человека по каким-то причинам не устраивают условия официальных форекс-дилеров и он хочет обратиться к другим, то при передаче денег необходимо как минимум взять расписку. Так факт мошенничества можно будет доказать куда проще. 

«В единичных случаях мы можем добиться от человека какого-то документального подтверждения того, что он передал деньги предполагаемому злоумышленнику. То есть очень многие люди отдают крупные суммы просто так, на доверии. Так делать ни в коем случае нельзя», — заключил начальник отдела.