«Они помогают людям»
«Он помогает людям закрывать долги. Он помогает тем, кто попал в сложную ситуацию. Разве это плохо?» — уверяют вкладчики «Финико».
Основал компанию «Финико» казанский предприниматель Кирилл Доронин. Широкую известность он приобрел после скандальной истории с организованной им антиколлекторской компанией «Эскалат». Людям обещали погасить их долги. Правда, позже бизнес свернули, а в интернете можно найти немало негативных отзывов об «Эскалате».
В 2019 году Доронин решил вернуться в массы снова, но уже с другим проектом. В этот раз он решил связаться с трейдерами и основать инвестиционную компанию «Финико». Людям обещали и обещают приумножить их накопления и погасить долги путем автоматической системы генерации прибыли — якобы опытные трейдеры «раскручивают» деньги на торговле валютой. Минимальный порог инвестиций — 3 тысячи долларов.
«Ты отдаешь им деньги, они их переводят в криптовалюту и крутят их. С этого ты имеешь проценты», — уверяют вкладчики «Финико».
Сайт сделали «на коленке», разоблачающая статья в журнале «Тинькофф»
«Автоматическая система генерации прибыли» — для простого потребителя это, конечно, звучит красиво. В считанные месяцы «Финико» набрала бешеную популярность в Татарстане и даже за его пределами. Организаторы регулярно устраивают встречи со своими вкладчиками, проводят с ними вебинары — рассказывают, как можно красиво жить, если стать ячейкой «Финико».
«Многие мои знакомые ушли в „Финико“, когда началась пандемия. У многих были проблемы с деньгами, кто-то и вовсе потерял работу. Однако же они нашли приличные суммы, чтобы отнести в „Финико“», — рассказал ИА «Татар-информ» житель Казани Максим.
Об инвестиционной компании Максим знает не понаслышке. Некоторые его друзья и даже родственники уже отнесли в проект немалые суммы. Правда, четкого ответа на то, сколько они успели уже заработать в «Финико», не услышал до сих пор.
«Мне тогда очень активно рассказывали про эту платформу. Мол, эта авантюра гораздо лучше вложений в банковские вклады или фондовый рынок, где вы будете иметь всего лишь 15% годовых. А в „Финико“ обещали аж целых 5% в день. Слишком красиво звучит», — рассказал Максим.
Тем не менее Максим решил послушать пару вебинаров — так скажем, узнать всю ситуацию изнутри.
«Мне сразу стало понятно, что в конференциях участвуют подставные лица. Слишком часто они задавали „нужные“ вопросы и получали от спикеров „правильные“ ответы. Сами люди будто зомбированы. Очень агрессивная реклама. Что хуже всего, большинство слушателей были приглашены своими близкими, родственниками», — поделился впечатлениями об одном из вебинаров в «Финико» Максим.
Больше всего Максима смутило то, что представители компании даже не могли ответить на вопрос, каким образом можно вывести свои деньги. Тогда мужчина попросил предоставить ему банковские выписки, чтобы можно было увидеть хоть какие-нибудь зачисления на счета вкладчиков — в ответ снова тишина.
«Стал искать информацию о компании в интернете. Я сразу же наткнулся на кучу негативных отзывов, в некоторых местах ее банально называли финансовой пирамидой. Получается, что „Финико“ попросту красиво играет на финансовой безграмотности большинства россиян», — отметил казанец.
Максима смутил сайт компании, который, по его мнению, сделан «на коленке». На портале нет никаких юридических документов и адресов. Нет никакой информации о лицензии той же самой «Московской биржи», которой так активно завлекают новых вкладчиков, нет даже данных о регистрации в ФНС.
Вишенкой на торте стала статья в журнале «Тинькофф», где «Финико» назвали крайне сомнительной организацией, где можно заработать только при привлечении в компанию новых вкладчиков.
«Именно поэтому вкладчики так активно тянут в компанию своих родственников и друзей», — заключил Максим.
Кому-то просто не выгодно, чтобы они работали
Но есть те, кто слепо верит в то, что «Финико» — реальная возможность хорошо заработать. К примеру, жительница Казани Эльвира отнесла в организацию почти миллион рублей.
К слову, у женщины уже есть свой прибыльный бизнес. С «Финико» она решила приумножить свои доходы. Правда, больших денег, как было обещано, Эльвира пока еще не получила.
«Каждый день приходят новости, как люди получают деньги. Я ни разу не слышала о том, что кого-то обманули», — поделилась Эльвира.
При этом вкладчицу нисколько не смутило то, что компания работает без лицензии и соответствующей регистрации.
«Зачем им лицензии? У них частные трейдеры. Думаю, что компания просто кому-то не дает покоя», — высказалась женщина.
Уголовное дело было вопросом времени
Так или иначе, попавшиеся на удочку Доронина, отнесли в компанию порядка 80 миллионов рублей. И это не предел, считает следствие. Накануне стало известно, что по факту организации пирамиды «Финико» было возбуждено уголовное дело.
«Установлено, что с августа 2019-го по декабрь 2020 года неустановленные лица, действуя от имени компании „Финико“, организовали деятельность по привлечению денежных средств для инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту. Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. Между тем лицензия на осуществление деятельности форекс-дилера компании „Финико“ не выдавалась, в государственных реестрах и в налоговых органах она не зарегистрирована», — отметил старший помощник прокурора РТ Руслан Галиев.
Миллионы, которые удалось привлечь в «Финико», попросту распределялись между вкладчиками — действовали они по принципу финансовой пирамиды.
Собранные материалы отправлены в Главное следственное управление МВД по РТ для решения вопроса об уголовном преследовании сотрудников компании «Финико».
Сам Кирилл Доронин комментировать ситуацию и отвечать на вопросы ИА «Татар-информ» не стал. Между тем он активно постит у себя в Instagram сторисы и уверяет своих подписчиков, что бояться совершенно нечего.
«Просто идет процесс инициации, просто проверка. Мусолить эту тему нет никакого смысла. Нет никаких фактов. Мы готовы к любым проверкам, все нормально», — обратился к своим подписчикам Доронин.
Нет комментариев-