Жертвы финансовых пирамид в Татарстане: тысячи обманутых и пропавшие миллиарды

18 Ноября 2018

Фото: Елена Кривопатре, рисунки Екатерины Семеновой
Автор материала: Елена Кривопатре
Финансовые пирамиды вновь набирают обороты с пугающей скоростью. Только в этом году следователи МВД по РТ ведут дела по 18 сомнительным организациям. Люди продолжают верить мошенникам и отдавать им свои деньги. ИА «Татар-информ» вместе с отделом Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ собрали информацию по самым громким делам.

Почти 30 лет назад Сергей Мавроди открыл для мошенников способ обогащения, который работает до сих пор. К сожалению, доверчивые люди продолжают попадаться, а некоторые даже по несколько раз. Обещание легкой и быстрой прибыли затмевает разум и лишает здравого ума. 

Жертвами финансовых пирамид в основном становятся пенсионеры – чаще всего финансово неграмотные. Впрочем, в числе обманутых вкладчиков можно встретить и студентов, и взрослых, вполне здравомыслящих людей. 

Работа сотрудников Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ в этом направлении велась и ведется постоянно. В прошлые годы удавалось значительно сократить количество пирамид. К примеру, в 2015 году под прицел следствия попали 24 недобросовестных организации, в 2016-м их было всего четыре. 

Сейчас финансовые пирамиды переживают новый взлет – их число вновь стало расти. Если в 2017 году было возбуждено всего одно уголовное дело в отношении создателей финансовой пирамиды, то в 2018-м уже пять. При этом на стадии предварительного следствия в МВД республики находятся 18 уголовных дел, пять организаторов пирамид арестованы. 


Как это работает 

Финансовые пирамиды маскируют под разными названиями: брокерская контора, инвестиционная компания или кредитно-потребительский кооператив. Все они вне зависимости от формы обещают приумножить вложенные деньги в геометрической прогрессии. Таких процентов, которые обещают в пирамидах, не предлагает ни один банк. 

Мошенники уверяют, что достигнуть высокой доходности помогают грамотные инвестиции или игра на бирже, но на самом деле ничего подобного не происходит и деньги идут прямиков в карман организаторов пирамиды. 

Как правило, вкладчики вносят деньги через Интернет или встречаются с администраторами конторы где-нибудь в торговых центрах. Но есть и такие фирмы, которые арендуют офисы прямо в центре города. В любом случае, как правило, клиенты не получают никаких чеков или расписок о внесении денег. 

Через некоторое время, когда человек вложил в пирамиду все, что у него было, его огорошивают – все, что он вложил, якобы прогорело. 

По словам экспертов, сейчас в Татарстане наиболее распространены интернет-пирамиды и кредитно-потребительские кооперативы. 

Кредитно-потребительские кооперативы (КПК) 

Кредитно-потребительский кооператив – это одна из форм современных финансовых пирамид. Создание КПК вполне легально, раньше кооперативы создавались при каких-то крупных заводах или дачных кооперативах, где все друг друга знают. В этом случае становилось понятно, кому можно доверить свои средства, а кому нет. 

Схема хорошо работала для тех, кто имел плохую кредитную историю в банке, но при этом оставался платежеспособным. В кооперативе знали, что человек обязательно вернет деньги, и выдавали ему займы. Сегодня нечестные на руку люди используют КПК в своих целях. 

«Мошенники брали КПК только за основу. Можно привести сравнение с автомобилем – у вас есть автомобиль, который официально зарегистрирован на вас, у вас есть права, на основании которых вы можете водить машину, но на этой машине вы сбиваете людей. Вы совершили преступление, используя автомашину и ваши права, но сама машина не является преступлением», – приводит пример начальник отдела Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Руслан Давлетьяров.  

КПК «РОСТ» – ущерб 1,5 миллиарда 

Совсем недавно в Вахитовском районном суде Казани началось разбирательство по делу о кредитно-потребительском кооперативе (КПК) «Рост». Семерым фигурантам дела предъявлено обвинение в легализации денежных средств в особо крупном размере, мошенничестве и создании ОПГ ­– материалы дела вместились в 875 томов. 

По данным следствия, 3715 вкладчиков «РОСТа» потеряли полтора миллиарда рублей. За время действия пирамиды обещанные проценты все-таки были выплачены некоторым вкладчикам. Сумма, на которую потратились организаторы, составила почти 470 миллионов. 

При создании пирамид, как правило, обещанную прибыль получают первые вкладчики или те, кто успел вовремя вывести деньги. Выплаты им производятся за счет средств от новых вкладчиков – это одна из уловок мошенников. Таким образом, по средствам «сарафанного радио» они заманивают новых клиентов. 


Рекламировал организацию экс-капитан футбольной команды «Рубин» Сергей Харламов. Сейчас футболист вместе с остальными фигурантами дела находится в СИЗО. 

По похожей схеме работали КПКГ (кредитно-потребительский кооператив граждан) «Кредитный центр» и КПК «Сберфинанс». На организаторов этих сомнительных контор также завели уголовные дела, которые скоро поступят в суд. Ущерб, причиненный представителями этих пирамид, составил 478 млн рублей. Потерпевшими являются более 2500 вкладчиков. 

Золотой капитал – пять лет колонии 

В этом году суд отправил за решетку Максима Лаврухина, основателя еще одного КПК – «Золотой капитал». За мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере, его приговорили к пяти годам колонии общего режима.  

«В суде установлено, что в 2013–2015 годах подсудимый заключал с гражданами договоры о передаче личных сбережений в качестве вкладов. При этом он сообщал им ложные сведения о том, что на полученные от членов кооператива денежные средства КПК закупает ювелирные изделия. Таким образом, все вклады якобы были обеспечены золотом, а на вырученные от продажи ювелирных изделий деньги аферист гарантировал возврат не только вложенных средств, но и получение прибыли – от 60 до 120 процентов годовых. Однако, как выяснилось, часть денег вкладчиков, а именно 19 миллионов рублей, злоумышленник похитил, не выполнив обязательства перед вкладчиками. Свою вину фигурант уголовного дела признал лишь частично», – рассказал начальник отдела. 

КПК «Благо»: 14 лет колонии на двоих 

Вслед за Лаврухиным в колонию на семь лет отправили создателей КПК «Благо» Андрея Затинщикова и Юрия Белозерцева. Как установили сотрудники Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ, они обманули более 1200 вкладчиков на 139 миллионов рублей. Офисы КПК располагались в Казани, Альметьевске и Набережных Челнах. 

«Изначально подсудимым было предъявлено обвинение в хищении 340 млн рублей, но в процессе следствия выяснилось, что несколько десятков первых вкладчиков все-таки получили обещанную прибыль, поэтому изначально заявленная обвинением сумма уменьшилась до 139 млн рублей», – рассказал помощник прокурора Московского района Казани Александр Леонов.


По некоторым данным, от действий Белозерцева и Затинщикова пострадали порядка пяти тысяч человек, но, к сожалению, не все смогли доказать, что отдали деньги мошенникам. Вкладчики рассказывали, что ходили по судам, в прокуратуру, к следователю, но доказать ничего до сих пор не смогли. 

«Я вступила в “Благо”, когда увидела рекламу. Она была везде – и в автобусах, и в газете. Сначала я решила вложить туда 300 тысяч, и я даже получила с этой суммы прибыль. Потом я сделала еще несколько вкладов, и моя сумма накопилось до 800 тысяч рублей. Когда я пришла забирать деньги, Белозерцев мне сказал, что КПК пока немного буксует, потому что наши деньги ушли на покупку металла. Когда они вернутся, обещали все выплатить. Мне уже 76 лет, я уже 4 года жду этих денег. Хоть бы извинились», – рассказала пострадавшая вкладчица Мавлениса Добрынина. 

Биткойны и нанотехнологии 

Вместе с мировым прогрессом растут и возможности мошенников. Уходя от старых схем, которые перестают работать, создатели пирамид переключились на высокие технологии. 

Своим клиентам владельцы компаний говорят, что вкладывают деньги в выгодные инвестиционные проекты, криптовалюты, нанотехнологии или игру на бирже. На самом деле ничего подобного не происходит. 

Вкладчики перечисляют на счет мошенников свои реальные деньги, а взамен получают виртуальный счет в личном кабинете. Цифра на мониторе компьютера постоянно увеличивается, а вошедшие в раж клиенты вкладывают все больше и больше кровно заработанных. Когда человек решает вывести накопленное, ему начинают предлагать кучу версий того, как его денежки прогорели. 

Так как в основном передача денег осуществляется онлайн, никаких реальных документов на руках у вкладчиков не остается. Вместе с заявлением в полицию они приносят скриншоты сайтов, но, увы, официальным документом их признать невозможно. 

Плюс ко всему мошенники часто связывают свою деятельность с иностранным бизнесом. 


«Если пирамиды старого образца, которые связывали свою деятельность с заводами и займами, было проще проверить, то новые схемы мошенничеств вызывают в этой части существенные затруднения. Нам приходится отправлять запросы через Интерпол в другие государства, где обычно базируются подобные организации», – объясняет начальник отдела. 

Сейчас правоохранители проверяют почти десяток подобных фирм, в ловушку которых попали жители республики. 

Онлайн-проекты, которые работают с электронными и криптовалютами, называются хайп-пирамидами. Хайп (от англ. HYIP — High Yield Investment Program). По длительности «жизни» их можно разделить на долгосрочные, среднесрочные и быстрые. 

Те, что существуют дольше, предлагают своим вкладчикам небольшие проценты – менее 1 процента в день. Деньги начисляются примерно раз в неделю. Чаще всего им удается продержаться на плаву 6–9 месяцев, но есть и долгожители, работающие до двух лет. 

Среднесрочные хайп-пирамиды обещают больше и быстрее, примерно 1–3 процента ежедневно. Но просуществовать им удается всего пару месяцев. 

Обороты набирают краткосрочные пирамиды, их организаторы обещают до 50 процентов в день. Самый большой срок их существования едва достигает одного месяца. 

Индустрия хайп-проектов насчитывает около 10 лет. Кстати, к ним можно причислить легендарный МММ из 90-х. Но наибольшее развитие в России эта индустрия получила в последние 7 лет, начиная с 2011 года. Именно за последние годы в Интернет пришли десятки и даже сотни тысяч людей, желающих быстро зарабатывать, ничего не делая. А это и есть основная аудитория хайп-проектов. 

«Атлантик Глобал»

В поле зрения сотрудников правоохранительных органов Татарстана попала компания «Атлантик Глобал Сити». На организаторов уже завели четыре уголовных дела.

«Организация, зарегистрированная в Испании. Создатели работали через сайт, на котором для вкладчиков заводились личные кабинеты. Вносимые суммы отображались на электронных страницах, но юридически они не являлись подтверждением оплаты», – рассказывает Руслан Давлетьяров. 

Сейчас сотрудникам отдела предстоит узнать, существует ли такая организация официально. Для этого им предстоит сделать запрос через Интерпол в Испанию. Зацепкой в деле сможет стать и информация о счетах в банке. 

Финансовая организация работала по всей стране, только в одной Казани оперативникам удалось найти три офиса, которые сейчас уже закрыты. 

«В Татарстане нам удалось обнаружить активных вкладчиков этой организации – они не только вкладывали свои средства, но и привлекали других участников. Некоторые из них, возможно, попадут под уголовную статью», – объясняет начальник отдела. 

Активные вкладчики заключили договор с представителями из Москвы на предоставление агентских услуг, то есть привлекали в пирамиду новых клиентов. Возможно, они даже не догадывались, что пошли на преступление, но теперь могут лишиться не только денег, но и свободы. 

«Телетрейд»

Еще одна организация с признаками пирамиды, по словам полицейских, «Телетрейд». За 15 лет существования организация развила достаточно крупную сеть с представительствами в нескольких странах. 

По информации сотрудников полиции, организаторы несколько раз меняли название, поэтому поймать их не удавалось. В настоящее время в отношении них заведено уголовное дело о мошенничестве. 


«Эта организация представляет из себя агитационную контору, которая сама якобы не ведет никакой деятельности, а только ведет агитацию. Головной офис зарегистрирован за границей, а основная деятельность – игра на бирже через трейдера», – рассказывает Руслан Давлетьяров. 

Офис компании и сегодня существует в Казани на улице Пушкина. Вкладчикам предлагают услуги трейдеров, которые за них будут играть на бирже. Самим клиентам остается только перечислить деньги. 

Сотрудники отдела по борьбе с экономическими преступлениями считают, что на самом деле никакой игры на бирже не происходит – это всего лишь фейк. 

Нам удалось найти жительницу Казани Алину, которая потеряла в этой организации 9 млн рублей. 

«Вы представляете мое состояние? До сих пор простить себя не могу. Потеряна огромная сумма денег, и виновата только я, потому что дала так себя обмануть. Мы с детьми страдаем и голодаем, никто не помогает… я в отчаянии...»

Перепуганная обманутая женщина побоялась что-либо рассказывать и выходить с нами на связь. После случившегося она даже уехала из страны. 

Как не попасться 

Основные клиенты пирамид – это финансово неграмотные люди. Но чтобы не стать жертвой мошенников, не обязательно быть финансовым гением – достаточно лишь запомнить несколько простых правил. 

«Любая финансовая организация должна рассказывать своим клиентам, куда она собирается вкладывать средства, чтобы приумножать их. Слушая, что рассказывали потерпевшим, удивляешься, как можно было сразу не понять, что это какая-то заведомо неправдоподобная история», – делится правоохранитель.  

Помните, легких денег не бывает, и если кто-то предлагает вам быстро обогатиться, нужно как минимум задуматься.  

Всегда просите документ, подтверждающий факт передачи денег. На чеке должно быть указано, сколько, кому, когда и зачем вы их отдали. 

«К сожалению, люди не берут никаких документов, когда передают деньги. Поэтому, чтобы доказать сам факт передачи, нам приходится тратить много сил и времени в поисках свидетелей или каких-то доказательств. Если бы у пострадавшего была на руках расписка, нам бы не приходилось проделывать такую колоссальную работу», – объясняет Руслан Давлетьяров.  


Если фирма зарегистрирована на Сейшельских островах или в Швейцарии, это может стать существенной преградой при расследовании дела правоохранительными органами.  

«Если фирма зарегистрирована в России, мы можем без труда запросить информацию о том, чем они занимаются. В случае, когда работать приходится с иностранными организациями, так просто запросить информацию мы не можем, приходится подключать Интерпол. Но как это будет отработано иностранным государством, неизвестно, потому что их никто ни к чему не обязывает. Они могут нам ответить, могут не ответить», – объясняет полицейский.  

Ознакомьтесь с процентной ставкой, которую выставляет Центральный банк. Эта информация есть в открытом доступе на сайте ЦБ РФ. Если процентная ставка, которую предлагает организация, ниже, чем у Центрального банка, это должно вызвать подозрения. 

Проверьте все нормативные документы организации. Владельцы обязаны предоставить вам документ, подтверждающий официальную регистрацию в налоговом органе. Также проверьте лицензию на право вести бизнес, устав организации с указанием всех учредителей и финансовые отчеты. 




Самое читаемое
Комментарии







Криминал

«Услышал щелчок выходящего из ножа лезвия и резко нажал на тормоз»: как водитель автобуса в Челнах обезвредил вооруженного безбилетника

В начале декабря в социальных сетях появилось видео, на котором водитель автобуса в Набережных Челнах обезвредил пьяного безбилетника с ножом. Видео разлетелось по пабликам. О мужественном поступке работника общественного транспорта рассказали федеральные телеграм-каналы. ИА «Татар-информ» разыскало отважного водителя и выяснило подробности происшествия.

Криминал

«Он заслуживает не меньше десяти лет за решеткой»: в Казани вынесли приговор виновному в смерти инспектора ДПС

Сегодня Верховный суд РТ вынес приговор 31-летнему Артуру Сатрутдинову, который устроил смертельные ночные гонки по Казани. Суд признал, что водитель был трезв в момент аварии, а его адвокат обвинил напарника погибшего инспектора в трагедии. Из зала суда репортаж ИА «Татар-информ».

Криминал

Самые громкие коррупционные преступления 2018 года по версии силовиков Татарстана

729 коррупционных преступлений в Татарстане – таковы результаты за 10 месяцев с начала 2018 года. Сотрудники правоохранительных ведомств уверяют – тенденция к снижению. Как сообщили на пресс-конференции эксперты, показатели раскрываемости коррупционных преступлений – лучшие в ПФО. ИА «Татар-информ» вспомнило самые громкие дела этого года.

еще больше новостей

© 2018 «События»
Сетевое издание «События» зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 18 апреля 2014 г. Свидетельство
о регистрации Эл № ФС77-57762 Создано при поддержке Республиканского агентства по печати и массовым
коммуникациям РТ. Настоящий ресурс может содержать материалы 16+

Адрес редакции 420066, г. Казань, ул. Декабристов, д. 2
Телефон +7 (843) 222-0-999
Электронная почта info@tatar-inform.ru
Учредитель СМИ АО "ТАТМЕДИА"
Генеральный директор Садыков Шамиль Мухаметович
Заместитель генерального директора,
главный редактор русскоязычной ленты
Олейник Василина Владимировна

СОБЫТИЯ
в Яндекс.Дзен
Подписаться
×