А когда гений стоит у вершины финансовой пирамиды, схема налажена так, что и комар носу не подточит. Для того чтобы привлечь к ответственности организаторов  пирамид необходимо заявление потерпевших, поэтому оперативниками разработка этих структур ведется годами. Наивные вкладчики до последнего надеются вернуть вложения.

 

Куда вложить рубль?

 

Сегодня в России на выбор тех, кто решил приумножить капитал, поправить свое финансовое положение или просто выгодно пристроить лишнюю копеечку, имеется немало вариантов. Взять, к примеру, потребительское общество. Здесь россияне добровольно объединяются для того, чтобы соединив свои паевые взносы через всевозможную деятельность удовлетворять свои материальные и прочие потребности.

 

Как вариант для членов таких потребительских обществ разрабатываются внутренние проекты: сниженные тарифные планы, выгодные условия приобретения различных видов товаров и услуг. Схема «ты мне – я тебе». При этом кроме льгот, участники ПО получают возможность и подзаработать.

 

В Казани благодаря Интернету можно найти с десяток потребительских обществ, еще несколько – российского происхождения с филиалами в Татарстане. Есть у нас, оказывается, даже студенческое потребительское общество. Возникло оно на базе одного из техникумов для  оказания помощи системе Татпотребсоюза. Студенты, преподаватели и сотрудники участвуют в ярмарках по реализации сельскохозяйственной продукции и сырья, в выездной торговле на столичных рынках, реализуют продукты питания.

 

Имеется также кредитный потребительский кооператив «Народная касса взаимопомощи», главный офис которого находится в Казани, а по России – разветвленная сеть филиалов. Кроме того, жилищные, сельскохозяйственные, гаражные и прочие.

 

Как сказал начальник оперативно-розыскной части по экономической безопасности и противодействию коррупции №5 МВД по РТ Ильдар Сафиуллин на пресс-конференции, прошедшей в ИА «Татар-информ», нужно быть крайне внимательным, принимая решение вложить деньги в деятельность какой-либо организации. «Особую настороженность должны вызывать обещания получить объекты недвижимости, автомобили по ценам, намного ниже рыночных, высокие процентные ставки. Кроме того, осторожнее стоит относиться и к объявлениям о вакансиях. К сожаленью, большая часть из них – мошенничество. Против нас работают высокоинтеллектуальные люди, придумывающие изощренные схемы», - сказал он.

 

С целью предупредить граждан о возможном мошенничестве со стороны финансовых пирамид Федеральная служба по финансовым рынкам ежегодно на основе проведенных исследований составляет список подозрительных организаций и размещает его на своем сайте.

 

«В настоящее время на финансовом рынке наблюдается достаточно масштабная деятельность организаций, занимающихся привлечением денежных средств физических лиц под высокие процентные ставки для дальнейшего их инвестирования в различные проекты, в том числе и в инструменты рынка ценных бумаг, - пишет ФСФР. - Считаем необходимым предупредить о возможных рисках инвестирования денежных средств под необычно высокие процентные ставки. Мы располагаем информацией о ряде организаций (лиц), деятельность которых имеет признаки финансовых пирамид». Отметим, на сегодняшний день в Приволжском федеральном округе таких организаций в черном списке 18.

 

Что примечательно, в названиях всех этих организаций в разной вариации звучат словосочетания «потребительский кооператив, взаимопомощь, инвестиционно-финансовая компания» и так далее.

 

Кроме того, обнародован еще один объемный список (более 30 организаций) структур, осуществляющих деятельность по построению финансовых пирамид, в отношении руководства которых возбуждены уголовные дела (по информации из открытых источников). Приведен перечень организаций, в отношении руководства которых уголовные дела не возбуждались (по информации, имеющейся в ФСФР России). Среди них потребительское общество «Возрождение», один из офисов которого расположен в Казани на улице Пушкина.

 

Мошенникам на руку новые технологии

 

Организаторы финансовых пирамид сегодня все чаще уходят от старых схем, организуя ловушки в Интернете. Было время, когда мошенники или их представители устраивали «гастроли» по регионам, где проводили презентации в снятых офисах. На таких массовых выступлениях они рассказывали о чудесной возможности инвестировать средства в строительство жилых домов, золотодобывающую промышленность, обещая высокую доходность и проценты. Зрители расходились по домам под впечатлением, затем рассказывали знакомым, родственникам о компании и перспективах. Вкладчики, вошедшие в первую десятку или сотню, действительно получали высокие проценты за счет денег, которые приносили новые адепты. Остальные участники проекта, которых было большинство, терпели финансовый крах.

 

Сегодня Интернет позволил преступникам расширить свою аудиторию, да и наладить новые схемы мошенничества тоже. Сейчас они размещают различные объявления в Сети, в которых гарантируют высокую доходность. Для этого используются электронные кошельки и другие схемы. В последнее время мошенники прикрываются игрой на рынке «Forex», не имея к этому никакого отношения.

 

«К примеру, злоумышленники предлагают вложить от 1000 рублей. Якобы, некие брокеры сразу начнут работать с вложенными средствами на рынке «Forex». На самом деле, организаторы этих схем просто присваивают полученные деньги. Большинство проектов основано на сетевом маркетинге», - говорит Ильдар Сафиуллин. По его мнению, Интернет является сильным медиа-ресурсом, который позволяет дешево провести рекламную кампанию.

 

Напомним, с 2008 по 2010 год компания «Tycoоn International Trading Ltd» обманывала доверчивых татарстанцев и под предлогом выгодного вложения денег и получения прибыли, заключала с ними договоры на предоставление услуг интернет-трейдинга на международном валютном рынке «Forex». На самом деле их деньги до рынка даже не доходили, а оседали в карманах предприимчивых мошенников.

 

Глядим «в оба»

 

Примечательно, что многие потерпевшие неоднократно попадаются на одну и ту же уловку. В их числе есть люди, которые потеряли все личное имущество, продали квартиры, дачи и машины, задолжали солидные суммы по банковским кредитам. Жертвами злоумышленников порой становятся не только простые обыватели, но и банковские работники.

 

Эксперты предупреждают: нормальный процент банковской ставки в среднем 18 процентов. Если предлагают 50 процентов и выше – есть смысл насторожиться. Невиданные проценты – это те, что не соответствуют сложившимся рыночным условиям. Например, обычный банк привлекает деньги населения под 14 процентов, кредиты выдает под 20-22 процента. А финансовая компания привлекает деньги вкладчиков под 40 процентов. Сразу должен возникнуть вопрос: зачем этой организации привлекать деньги у населения под такие высокие проценты, когда дешевле взять кредит в банке?
 


Должны насторожить и неясные цели инвестирования, непонятные схемы приумножения капитала. Когда говорят: дайте деньги, и мы обеспечим вам доходность в 50 или 70 процентов годовых, то человек, знающий, что средняя доходность на рынке в лучшем случае достигает 30 процентов, задумается. Откуда возьмутся сверхдоходы, что за секретная схема? Какие активы растут с такой скоростью? Как правило, на такие вопросы в компании не отвечают или отвечают примерно так: у нас секретный способ зарабатывания денег. «Когда все участники рынка зарабатывают 30 процентов, а он 100 процентов годовых, то он, извините, либо гений, либо мошенник», - утверждают специалисты.

 

«И каждому воздастся по делам его…»

 

Расследование уголовных дел может длиться годами. Напомним, в 2010 году состоялись обвинительные приговоры в отношении организаторов целого ряда пирамид. Так организатор потребительского кооператива «Ярдам» Василий Гончаров осужден к 7,5 года лишения свободы. Руководитель ООО «Максимальная высота» Гульнара Павлова - к 8,5 года, а ее сообщник Алмаз Насифуллин - к 7,5. Кроме того, вступил в законную силу приговор в отношении руководителя фирмы «Сибекс» Вячеслава Чеботаревича, который получил 10 лет лишения свободы.

 

Основная трудность, по словам начальника ОРЧ №5 , заключается в удаленности организаторов от потерпевших. Так, например головной офис финансовой пирамиды ООО «Сан», представительство которой находилось в Татарстане, располагалось в Санкт-Петербурге, а его поверенные действовали на всей территории России. Проверка их деятельности, организованная в Татарстане, позволила выявить местных жителей, являвшихся поверенными, но организатору пирамиды Польщенко удалось скрыться и до сих пор он находится в розыске.

 

«Чтобы обратить внимание на подобные организации органам внутренних дел никаких заявлений не требуется. Однако, для того, чтобы привлечь к ответственности организаторов необходимо заявление потерпевших. Но обманутые вкладчики, как правило, до последнего надеются вернуть свои вложения, и, если организация им что-то хоть немного выплачивает, процесс может тянуться годами», - говорит И.Сафиуллин.

 

Несколько лет назад в Казани действовала организация, предлагавшая за 16 тысяч рублей бриллиант в пол карата и 64 тысячи рублей деньгами. При этом пирамидальность схемы они не скрывали, сразу оговаривая, скольких адептов потребуется завербовать. Для усиления эффекта во время презентации разыгрывался спектакль (иначе и не назовешь) со многими действующими лицами, получающими свои приумноженные деньги. Часть полученных денег по условию схемы требовалось снова вложить в оборот, то есть, как бы подстраховать самого себя. Примечательно, что женщина, вложившая деньги  и привлекшая под себя адептов, спустя обещанный срок не увидела ни бриллиантов, ни денег. Но, судя по тому, что о компании этой в правоохранительных органах ничего неизвестно, никто из ее членов так и не решился признать себя потерпевшим и подать заявление в полицию…

 

Материал подготовила Виктория ОСИНИНА